Всем привет!
К сожалению, ПАММ-счета как вид ДУ - ветка тупиковая, имхо, и имеет ряд непреодолимых недостатков. На определенном этапе развития ДУ на форексе ПАММы сыграли заметную роль, но их время подходит к концу, подобно сотовым телефонам с крошечным текстовым экраном.
Наш новый сервис исключает все эти недостатки и имеет ряд преимуществ. На данный момент готов не весь функционал (а то что есть еще сыровато), но я готов рассказать про концепцию данного продукта в целом.
Идея данного продукта - "легальные ПАММы". В отличие от ПАММов, здесь нет одного счета на который попадают деньги инвесторов - прямое управление средствами клиентов подлежит лицензированию. Управляющий (мастер) занимается тем, что он и должен делать - управляет своим счетом. Это то, к чему он привык, он видит привычные суммы на счете и не морочится с деньгими инвесторов. Инвестор не переводит деньги на другой счет - деньги всегда находятся под его контролем на его счете. Нет никаких Ролловеров, заявок на ввод/вывод, и нет никаких коррекций объемов позиций при вводе/выводе средств. Нет проблем с разными валютами депозита у мастера и инвестора и нет проблем с тем, что агрессивность торговли мастера не устраивает инвестора (хочется поагрессивнее или поконсервативнее). Нет риска, что мастер жахнет на все - деньги под контролем инвестора, они на его счете и только он решает, что на его счете будет происходить.
Есть три режима работы системы.
Первый режим - обычный сигнальный сервис, когда сделки копируются со счета мастера на счета инвесторов независимо. Исполнение разных инвесторов может быть по разным ценам.
Второй режим - объединение сделок инвесторов. В момент регистрации сделки мастера определяется объем для всех подписанных на этого мастера инвесторов и исполнение проводится одной сделкой, а далее объем сделки раскидывается по инвесторам.
Третий режим - когда объединяются не только объемы инвесторов, но и к ним прибавляется и сам мастер. Данный режим больше всего похож на ПАММ.
На данный момент включен первый режим.
Кроме типичного для ПАММов объединения объемов, в нашем сервисе готовятся следующий фичи: портфели и настройка агрессивности.
Портфели - на один инвесторский счет могут копироваться сигналы с разных мастер-счетов.
Настройка агрессивности - инвестор сам устанавливает насколько сильно грузить счет по сравнению с загрузкой мастера. Мастер может быть торгует прибыльно и стабильно, но грузит всего на 5%. Получает 30% годовых. Я могу копировать его в 10 раз сильнее, грузить на 50% и получить 300% (ну или еще больше с учетом реинвестирования). Или наоборот, мастер молодец, но грузит чрезмерно - я копирую его снизив загрузку. В итоге у меня будет не ноль, как у мастера, а реальный доход, когда тот сорвется и сыграет "на все". Ну и если я не готов видеть загрузку больше, скажем, 10%, то я могу установить это ограничение и жахи мастера меня не коснутся.
Это в кратце.
Базовая версия с вознаграждением мастеров от оборота - стандарт для сигнальных сервисов, она проще и ее проще объяснять инвесторам. Разумеется, она не лишена недостатков и нужно будет прикрутить и модель вознаграждения от прибыли. Но тема комиссии с оборота сейчас тоже не раскрыта в полной мере - можно играть размером этой комиссии для каждого управляющего и многое другое.